Подборка заметных новостей из мира финансовой безопасности, которые обсуждали на прошлой неделе.

ЦБ предписал банкам присматриваться к крупным пополнениям наличными

Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за операциями с крупными наличными — как у физлиц, так и у бизнеса и ИП. Цель — противодействие отмыванию денег и подозрительным финансовым схемам. В качестве примеров подозрительных операций регулятор привел внесение от 5 млн рублей наличными за 30 дней с последующим быстрым выводом за рубеж, а также серию крупных взносов за короткий срок с немедленными переводами. Дополнительно ЦБ обязал банки пересматривать критерии подозрительных операций не реже раза в квартал.

Криптообменники в России предложили приравнять к банкам

Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд заявил в интервью «РИА Новости», что точки обмена криптовалют на рубли должны регулироваться так же жестко, как банки. По его словам, слабый контроль за криптооперациями создает лазейку для отмывания денег. «Сейчас существует регуляторный арбитраж между очень жестким банковским регулированием и его полным отсутствием в обороте криптовалют. Это то самое слабое звено, которым могут пользоваться преступники», — пояснил Негляд. Речь идет о выравнивании правил обмена рублей на криптовалюту с банковскими стандартами. В Росфинмониторинге также напомнили, что ужесточение контроля за криптовалютами соответствует требованиям ФАТФ.

В Улан-Удэ 16-летний подросток стал фигурантом уголовного дела из-за перепродажи сим-карт

По данным следствия, школьнику предложили подработку в мессенджере: за деньги он должен был оформлять сим-карты для дальнейшей регистрации аккаунтов в букмекерских сервисах. За каждую карту обещали около 300 рублей. Подросток успел купить 18 сим-карт на сумму около 4 тысяч рублей — средства ему перевели организаторы схемы. Правда, отправить карты курьером он так и не смог: его задержали полицейские. Дело возбуждено по статье о незаконном обороте средств доступа к цифровым сервисам. На время следствия подросток находится под подпиской о невыезде.

Фишинг под видом деловой переписки

На прошлой неделе VK и «Почта Mail» сообщили о заметном росте фишинговых атак, направленных против корпоративных пользователей — прежде всего сотрудников бухгалтерских отделов. Письма приходят с реальных, но взломанных бизнес-аккаунтов и выглядят как обычная рабочая корреспонденция: SWIFT-подтверждения платежей, счета-фактуры, коммерческие предложения, запросы документов. Во вложении — вредоносный файл, после открытия которого на устройство загружается скрипт. Он открывает злоумышленникам удаленный доступ к компьютеру, позволяет похитить учетные данные или установить дополнительное вредоносное ПО. Масштаб проблемы значительный: за последний месяц подобные вложения составили около 30% всех обнаруженных вредоносных файлов. При этом мошенники адаптируются — в «Почте Mail» отметили, что атакующие все чаще используют архивы и нестандартные форматы файлов. Причина простая: пользователи стали осторожнее относиться к привычным документам вроде Word или PDF, и преступники ищут обходные пути.

ИИ начнут изучать в школах

Глава Минпросвещения Сергей Кравцов сообщил на прошлой неделе, что с 1 сентября 2026 года российские школьники начнут изучать профиль «Искусственный интеллект» в рамках углубленного курса информатики. По словам министра, импульсом послужила Всероссийская олимпиада школьников: профиль по ИИ был включен в олимпиаду по информатике и оказался востребованным. По итогам майского цикла было решено внедрить его в программу уже в следующем учебном году — пока только на уровне углубленного изучения предмета. 

Больше половины россиян считают нейросети умнее себя

Компания MWS AI опросила 1100 человек и выяснила, что 54% россиян признают превосходство искусственного интеллекта над собственным интеллектом. Из них 41% видит небольшой отрыв, 13% считают разрыв существенным. Лишь 29% уверены, что пока умнее машины.Чаще всего ИИ считают умнее себя молодежь от 18 до 24 лет — так ответили 64% в этой группе. Реже всего такого мнения придерживаются россияне старше 65 лет: среди них таких 44%. Женщины соглашаются с превосходством нейросетей заметно охотнее мужчин.При этом три четверти опрошенных убеждены, что нейросети справляются с задачами не хуже людей. Паники это не вызывает: 80% относятся к успехам ИИ спокойно.